Audit patrimonial independent
Ai mai multe conturi, proprietăți, polițe și participații și nu ai o imagine completă a expunerii totale? Facem o radiografie a situației și identificăm golurile de protecție sau suprapunerile inutile.
Serviciu · Consultanță fiduciară
Consultanță fiduciară: cineva de partea ta, nu de partea produsului
Oferim consultanță independentă de structurare a patrimoniului — fără conflicte de interese, fără comisioane de la terți, cu un singur scop: interesul tău pe termen lung.
Ce înseamnă consultanță cu adevărat fiduciară
Termenul „fiduciar” are o semnificație juridică precisă: înseamnă că cel care oferă consultanța este obligat să acționeze în interesul clientului, nu al propriu. Mulți furnizori de servicii financiare sau juridice se prezintă ca „consultanți independenți”, dar în realitate primesc comisioane sau stimulente de la asigurători, bănci sau fonduri de investiții pentru produsele pe care le recomandă. La StrategyAnchor, nu avem acorduri de referral și nu primim remunerație din altă parte decât onorariul convenit cu tine. Asta înseamnă că recomandările noastre sunt determinate exclusiv de situația ta — nu de marja unui produs.
Ce acoperă mandatul de consultanță fiduciară
Mandatul nostru tipic de consultanță fiduciară durează 12 luni și include: un audit inițial al structurii patrimoniale existente (active, pasive, structuri juridice, asigurări); o ședință trimestrială de revizuire; acces direct la echipa noastră pentru întrebări urgente; coordonarea cu alți specialiști (avocat, contabil, notar) și redactarea recomandărilor în scris. Nu gestionăm direct activele tale — nu suntem fond de investiții și nu avem putere de semnătură pe conturile tale. Rolul nostru este de arhitect al structurii, nu de executant operațional.
Situații în care consultanța fiduciară adaugă valoare concretă
Nu fiecare situație cere un trust sau un plan succesoral. Uneori ai nevoie de un ochi independent care să evalueze ce ai deja.
A doua opinie înainte de o decizie majoră
Vinzi o firmă, cumperi o proprietate semnificativă, te divorțezi sau primești o moștenire neașteptată? Înainte să semnezi ceva, o sesiune de consultanță fiduciară poate identifica riscuri pe care nu le-ai văzut.
Coordonarea echipei de specialiști
Ai avocat, contabil și consultant financiar, dar fiecare lucrează în silos? Preluăm rolul de coordonare pentru a te asigura că strategiile lor nu se contrazic și că tabloul de ansamblu rămâne coerent.
„Aveam un contabil, un avocat și un broker de asigurări — toți buni în domeniul lor, dar nimeni nu se uita la tabloul complet. StrategyAnchor a preluat coordonarea și în prima ședință de revizuire am descoperit că aveam o proprietate supraasigurată și o participație într-o firmă care nu era deloc acoperită. Asta a contat serios.”
— Elena Stoica, medic, Cluj-Napoca
Vrei o imagine clară a ceea ce ai și a ceea ce lipsește?
Primul audit patrimonial introductiv este fără costuri. Spune-ne puțin despre situația ta și stabilim o întâlnire.
Contactează-ne acum